整理了几条风控小经验,也有很多同行表示并不是参加过票据交流会就“绝对靠谱”,也并不是在某某靠谱群就“绝对靠谱”!更不是得到了那些名字看上去很高大上的“民间”协会认证就“绝对靠谱”!更多的还是要平时积累的小经验!我尽量补充,当然,凡事没有绝对的,小经验仅供各位同行参考,希望能在安全做票的道路上保驾护航!

   

     (1)做票的年份,越久越好,(票据做的久,经验更丰富,做事更谨慎,虽然票据门槛低,好学,但也绝不是昨天还在当农民今天就能做票据那么简单,一年以上从业经验是最基本的了,新号码要格外谨慎)还有做的久的基本都有点“家底儿”积蓄,多数就不愿再为了赚你那张票的利润去冒风险!另外,现在的通讯如此发达,事情没做好,肯定就被人到处宣扬,导致干不长久!如何了解对方票据从业时间呢?不能只听对方嘴说,去他朋友圈看更真实,第一条票据广告是哪天发出去的就是最好的参考,哪个做票的都发朋友圈!而且在对方朋友圈一路翻看,也会对其人有一定的了解!

   

     (2)微信名字是否使用实名,跟身份证核对,公司名称及所在地是否一致!我个人很反感跟今天叫“张三”明天又说自己叫“李四”的人打交道!更主张骗过你的人永远别再相信他!

      

     (3)那些已婚有娃的,并且愿意把家人和孩子经常发到朋友圈的,我个人更喜欢交往!有家庭妻儿老小,身上就有更多责任,做事更加谨慎!

      

     (4)跟对方交流都跟哪些公司合作过,并提供合作截图,事实是最好的依据!然后找到他合作的那些公司咨询这个人或公司!

      

     (5)合作前建工作群,提供公司营业执照,去企查查软件核对名称、法人、股东,并留意是否有法院诉讼!索要法人及股东身份证照片,查个人征信!要求对方将其公司3人以上拉进工作群(包括营业执照上的法人及股东)!微信加公司法人、股东微信,并通过法人和股东微信朋友圈做首次判断(参考第一条),视频通话跟身份证照片核对是否其本人!有人说很多出问题的也曾经要过营业执照和法人照片!我觉得不能只看照片,法人、股东身份证地址很奇怪,偏僻,乡村,多注意,有可能是花钱找的人注册的公司!视频通话核对也很重要,目的不单单是核对身份证照片和视频的本人是否相同,凭你个人经验去判断对方是否像票据从业人员!如果一看就是个农民,民工,老人或是病人,别说他是法人了,他说他是票据圈主席我都不合作!

    

     (6)手机号码几年不变的,放心指数更大!微信添加一个同行,不建议立刻合作!可以先处几个月朋友,观察一段时间再说!

    

     (7)做票就是做票,我个人更喜欢那些专一的人!我相信专一这个词更接近专业!当然围绕资金业务做一些其它方面也是OK的!

    

     (8)买断,背书前视频显账,看资金的同时,注意看其电脑右下角的年月日和时间!

     

    (9)背书户或公司营业执照法人、股东最好是公司在职人员,跟租包装户的合作风险就会加大!

   

   (10)尽可能多的让对方提供身份证信息,比如结婚证、夫妻身份证、亲兄弟身份证,有他名字的房产证,行驶证,公司其它人员的身份证等!牵扯的人越多,如果出问题后抓到他的可能性就越大!

   

    (11)票据利润越来越低,不建议拆借费用过大的资金做票,控制成本,省去一切不必要的花销,或是租太贵的办公室,聘用太多没必要聘用的员工,断绝酒肉朋友,压力越大的同时,在竞争环境下就使自己更容易去冒险追求高回报!但是高回报伴随的肯定是高风险!

 

   以上是我个人总结的一点小经验,供同行参考!欢迎补充,觉得有道理的,或愿意转发的,给点个赞就OK啦!(写的东西不针对任何公司或个人,尤其那些靠谱的!所以千万别对号入座,如有不足之处,欢迎指点,一定虚心接受

(以上内容是票据界前辈的风控经验,阿墩觉得对同行很受用,分享出来)

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